Рассмотрим в статье условия и тарифы для бизнеса на зарплатный проект в Сбербанке. Разберем виды карт для сотрудников ИП и ООО, порядок заполнения заявления и содержимое договора. Мы подготовили для вас пошаговую инструкцию подачи онлайн-заявки и собрали отзывы.

Особенности зарплатного проекта в Сбербанке

Зарплатный проект Сбербанка — оптимальное решение для юридических лиц, позволяющее начислять деньги сотрудникам на банковские карты крупнейшего российского банка. Сотрудничество со Сбербанком России в рамках зарплатного проекта значительно упрощает процедуру выплаты зарплаты.

Для чего нужен зарплатный проект Сбербанка — вопрос, не требующий длительного поиска ответа, поскольку он равноценно выгоден и компании, и ее сотрудникам. Программа проекта предполагает, кроме обычных возможностей, специальные услуги — упрощенный порядок начисления зарплаты, использование пластиковых карт международных платежных систем и т. д.

Что такое зарплатный проект Сбербанка, понять несложно. Это, прежде всего, современный и быстрый способ перечисления зарплаты. Его оформление позволит организации снизить нагрузку на бухгалтера и сократить оборот бумажных носителей. Уменьшаются расходы на транспортировку и выдачу наличных, а также повышается привлекательность предприятия в качестве работодателя.

Вопрос, как сделать зарплатный проект, достаточно простой. Если компания или организация ранее сотрудничала с банком, то для присоединения к данной системе достаточно подать соответствующее заявление. Если сотрудничества со Сбербанком не было, специалистам вашей компании необходимо узнать, как работает зарплатный проект с помощью сайта банка, после чего собрать и предоставить необходимый пакет документов.

Теперь узнаем, кто это — участники зарплатного проекта. С одной стороны, здесь выступает компания-работодатель, с другой — ее сотрудники. Сегодня более 35 миллионов россиян используют зарплатные карты. А для работодателей — это наиболее приемлемый и удобный способ расчета с коллективом. Являясь участником данной системы, сотрудники компании также имеют свои выгоды.

Преимущества зарплатного проекта в Сбербанке

Компания, которая заключила соглашение со Сбербанком на зарплатный проект (что возможно при выполнении минимального уровня фонда заработной платы) получает многие преимущества:

Упрощение порядка выдачи заработной платы. В ходе использования платежных карт не нужно считать крупные суммы в отделении и беспокоиться о транспортировке наличных в офис организации, хранить, вести учет и осуществлять выдачу денег вручную.

Функция бухгалтерии сводится к заполнению и направлению в ПАО Сбербанк расчетной ведомости с перечнем сотрудников и сумм, которые требуется перечислить на их платежные карты.

Для малого бизнеса, а также ИП с небольшим оборотом денежных средств зарплатный проект «Сбера» — прекрасная возможность уменьшить расходы на содержание кассира. Лишние деньги можно направить на развитие бизнеса.

Возможность пользоваться услугами зарплатного проекта без открытия расчетного счета.

Преимущества для работников, выбравшие безналичный вариант получения зарплаты, также вполне очевидны:

• Начисление зарплаты на карту позволяет сотруднику экономить время, поскольку деньги он может обналичить в любое время.
• Обслуживание заработных карт с помощью банкоматов без комиссии по всей стране.
• Снимать можно любой объем наличных, в удобное время.
• Перевод денег на другую карту также осуществляется без комиссии.
• Заработной картой можно оплачивать любые покупки, в том числе и через интернет, а также коммунальные платежи, налоговые отчисления и т. д.
• Операции можно контролировать при подключении приложения «Мобильный банк».
• При пользовании заработной картой более 6 месяцев можно быстро оформить кредитку. Ипотечный и потребительский кредиты оформляются по сниженным процентам.
• Управлять оплатами, счетами и вкладами можно удаленно, с помощью интернета.
• Владелец банковского продукта может получить дополнительную платежную карту к основному счету для своих родственников.
• По данной карте можно использовать овердрафт — краткосрочный займ на сумму, обозначенную в соглашении, с последующей выплатой в установленный срок без начисления комиссии.
• Пользователи заработных карт регулярно подпадают под акции и специальные предложения от партнеров Сбербанка.

Преимущества для бухгалтера

Использование зарплатного проекта существенно упрощает работу бухгалтера предприятия. И в целом, система начисления заработной платы, а также прочих выплат через Сбербанк довольно простая. Бухгалтерия компании получает доступ в личный кабинет на сайте банка для выполнения всех процедур в удаленном режиме. Вход в зарплатный проект осуществляется посредством ввода логина и пароля после подключения услуги для компании.

Любой бухгалтер разберется в течение нескольких минут, как работать с зарплатным проектом. При необходимости можно использовать инструкцию 1С для бухгалтера для правильного заполнения всех документов.

Перед направлением сведений в Сбербанк уполномоченному лицу нужно заполнить электронный реестр. Бланк можно скачать на сайте. В личном кабинете закрепленного за проектом пользователя есть вся необходимая информация о том, как добавить или включить сотрудника в реестр, как перечислять заработную плату, как установить необходимый вид зачисления и т. д. Кроме этого, в реестре указываются анкетные и паспортные данные сотрудников компании, адрес их прописки и проживания, должность, тип используемой банковской карты и другие сведения.

После внесения информации документ подлежит экспортированию. На файле формируется электронная подпись, и он передается для обработки в банк в режиме онлайн.

Зарплатный проект Сбербанка для ИП

Существует несколько разъяснений Министерства Финансов о том, что ИП не может начислять и выплачивать зарплату сам себе. Но довольно часто зарплатный проект для ИП без работников используется для снижения процента при переводе денежных средств со счета ИП на карту физ. лица (по сути, одного и того же человека). То есть в рамках обслуживания малого бизнеса Сбербанк России допускает перевод дохода ИП через карту, которая применяется для зарплатного проекта.

Согласно отзывам, для ИП без сотрудников подобные перечисления снижают комиссию до 0,3%. Используя возможности Сбербанка Онлайн для малого бизнеса, индивидуальный предприниматель формирует реестр для зачисления, указывая в целях перевода «прочие выплаты», тем самым максимально снижая комиссию за процедуру.

Тарифы

Для клиентов зарплатного проекта предусмотрены следующие условия:

С тарифами на зарплатный проект (за пользование банковскими картами и их обслуживание) можно ознакомиться в одноименном разделе, во вкладке «Полезно знать» на официальном сайте организации.

Тарифы для работодателя иные. Стоимость для организаций предусматривает начисление процента по зарплатному проекту, который рассчитывается по двум основным тарифным планам.

Зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц

Условия зарплатного проекта для юридических лиц предполагают набор следующих предложений:

• Расчетно-кассовое обслуживание.
• Перечисление денег на карту.
• Обналичивание денег.
• Удаленный сервис.

Тарифы

Процент по зарплатному проекту и тарифы для работодателя насчитываются по двум категориям:

• «Премьер» — используется в случае ФОТ от 5 млн рублей в месяц.
• «Первый» — при фонде годового обслуживания — 50 млн рублей.

Каждый тариф предполагает пакет услуг, а также льготную комиссию за операции в рамках этого пакета. Сколько стоит обслуживание юридических лиц в рамках услуги, зависит от выбранного тарифа. Стоимость пакета услуг «Сбербанк первый» для организации составляет 10 000 руб. в месяц. Цена обслуживания пакета «Премьер» — бесплатно при суммарном балансе на последний день месяца в 2 500 000 рублей и больше.

Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка

Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка для физических лиц имеет множество особенностей и преимуществ. Пользователь карты может не переживать за сохранность денежных средств в случае ее потери. Нет надобности носить с собой крупные суммы наличных.

Осуществляется бесплатный доступ к мобильному банку, с помощью которого можно проводить любые платежные операции и переводы. Дополнительно с помощью услуги можно не только хранить, но и приумножать денежные средства, а также участвовать в различных бонусных программах.

Карты для зарплатного проекта Сбербанка

В рамках зарплатного проекта выпускается несколько типов карт: Visa Classic/Master Card, Виза Голд/Master Card Голд/Мир Золотая, Visa Classic «Аэрофлот», Visa Gold «Аэрофлот», Mastercard Platinum/Visa Platinum.

Ниже вы можете узнать, сколько стоит годовое обслуживание Визы Классик и других карт:

Преимущества Золотой Карты: получение скидок и привилегий от партнеров банка, высокая степень защиты сбережений, пользование средствами не только в России, но и за ее пределами. Замена карт осуществляется бесплатно в стандартном режиме. Прикрепить карту к зарплатному проекту, если она была оформлена в Сбербанке, можно посредством внесения Ф.И.О. сотрудника и его расчетного счета в ведомость на перевод средств.

Сбербанк Бизнес Онлайн

Сбербанк Бизнес Онлайн — это система удаленного обслуживания, позволяющая с помощью интернета формировать и отправлять платежные бумаги, получать данные о перемещении средств по счетам, а также взаимодействовать с персоналом. Вопрос, как пользоваться системой, довольно простой. Требуется совершить один визит в банк, где нужно заполнить соответствующее заявление и подключить услугу. Система не требует использования специального ПО.

В приложении реализован удобный и интуитивно понятный интерфейс. Предусмотрена инструкция по работе пользователя, доступная для скачивания на сайте банка. Здесь можно узнать, как сделать выплату, как перевести деньги и выполнять другие финансовые операции. В настоящее время действует новая версия системы 2017 года. Вход в Сбербанк Бизнес Онлайн осуществляется по учетной записи клиента банка с помощью ввода специального пароля.

На следующем рисунке можно увидеть, как выглядит вход в систему.

Несложно разобраться, как подключить в Сбербанк Бизнес Онлайн зарплатный проект. На сервисе предусмотрена специальная форма подачи заявки для активации услуги удаленно.

После подключения легко понять, где в Сбербанке Бизнес Онлайн найти раздел «Зарплатный проект». В приложении добавится специальное поле «Зарплатный проект». Вам необходимо ознакомиться с правилами работы данной услуги, после чего ее можно использовать для начисления заработной платы сотрудникам.

Тарифы на дистанционное обслуживание

Обновленные тарифы действуют с 01.10.2017 и распространяются на всех пользователей системы.

Пакет документов для зарплатного проекта Сбербанк

Давайте разберемся, перечень каких документов нужен для оформления услуги. Для внедрения в компании безналичного начисления зарплаты, прежде всего, нужно заполнить анкету-заявку на подключение к сервису. Кроме этого, необходимо предоставить копии уставных документов в том случае, если компания ранее не сотрудничала с банком, а также заключить соглашение на предоставление данной услуги.

На официальном сайте Сбербанка есть все необходимое для правильного оформления пакета документов. Для последующего начисления заработной платы рекомендуем заполнять реестр с указанием сведений о сотрудниках, которым будет сделано перечисление. Образец реестра зарплатного проекта также есть на официальном сайте банка.

Договор на зарплатный проект Сбербанка

Основные условия предоставления услуг в рамках зарплатных проектов прописываются в специальном договоре-оферте. Они формируются для каждой конкретной организации индивидуально с учетом всех существенных факторов и особенностей клиента. Форма собственности не влияет на порядок оформления документа. Образец договора можно скачать на официальном сайте банка.

Заявление на зарплатный проект Сбербанка

Заявление на присоединение карты к услуге можно заполнить удаленно, скачав его форму на сайте банка, либо оставить онлайн-заявку. В документе клиент прописывает необходимые реквизиты, включая юридический адрес, номер банковского счета (если он есть в Сбербанке), номер договора о предоставлении услуг банка в рамках данного проекта, количество сотрудников, объем ежемесячного ФОТ и т. д.

Как открыть зарплатный проект в Сбербанке

Стать участником системы можно по разработанной схеме. Подключиться к программе могут ИП, ООО и прочие субъекты. Главное условие: фонд оплаты труда — не менее 5 млн рублей каждый месяц. В противном случае подключение невозможно. Что нужно для открытия зарплатного проекта: подготовить и предоставить в банк пакет документов, заполнить заявку посредством посещения отдела зарплатных проектов или на сайте банка.

Если вы являетесь клиентом банка, то всегда можете выйти на контакт с персональным менеджером или связаться с ним по телефону горячей линии. Специалист расскажет, как перейти на зарплатный проект и ответит на все сопутствующие вопросы в рамках присоединения к услуге.

Онлайн-заявка

Открытие зарплатного проекта предполагает посещение официального сайта Сбербанка: sberbank.ru. Здесь необходимо найти раздел, который соответствует форме вашего предприятия, нажать на «Зарплатный проект». В данном разделе предусмотрена вкладка «Оставить заявку». В ней необходимо заполнить все предлагаемые поля, после чего заявка на заключение отправляется на рассмотрение.

В течение суток с вами свяжется менеджер банка, чтобы заключить договор на зачисление средств физическим лицам с резервированием или без таковой функции.

Как отключить зарплатный проект Сбербанка

Зарплатный проект Сбербанка имеет плюсы и минусы, поэтому каждый клиент, оценив преимущества и недостатки услуги, имеет право от нее отказаться в одностороннем внесудебном порядке. Для этого вам необходимо расторгнуть ранее заключенный с банком договор, письменно уведомив об этом другую сторону или направив уведомление по системе дистанционного обслуживания за 15 календарных дней до даты предполагаемого прекращения сотрудничества. После оплаты всех банковских услуг в рамках данного договора услуга «Зарплатный проект» будет отключена.

Сбербанк – это один из крупнейших банков страны. Одним из наиболее популярных продуктов являются пластиковые карты. Причем сегодня актуальны не только дебетовые, но и кредитные карточки. Широкая распространенность филиалов, отделений, банкоматов и терминалов обеспечивает широкую доступность всех предлагаемых банком проектов. Все это объясняет и популярность такой опции, как зарплатный проект Сбербанк.

В чем суть зарплатного проекта?

В этой сфере данный банк также занимает лидирующие позиции в России. Хотя не все до сих пор в курсе, что же представляет собой зарплатный проект Сбербанка, каковы его тарифы и условия предоставления.

Становясь участником данного проекта, предприятия, организации или мелкие фирмы начинают перечислять зарплату своим сотрудникам через Сбербанк. Причем делается это всего одним платежом, а не множеством операций.

По сути, представитель бизнеса пользуется услугой упрощения процедуры перевода средств, экономя еще при этом и на обслуживании. Организация до момента выдачи зарплаты работникам отправляет в Sberbank общую сумму средств, необходимую для зачисления на счета или карты работников и специальную ведомость, в которой указывается, какому сотруднику банк должен перевести зарплату и ее размер. При этом все работники, так же как и сама организация являются клиентами банка на максимально выгодных условиях.

Преимущества зарплатного проекта в Сбербанке

Зарплатные проекты Сбербанка пользуются высокой популярностью потому, что они предоставляют своим пользователям множество преимуществ, выгодных тарифов. Эта услуга имеет существенные плюсы, которых удалось достичь с выгодой для всех сторон за счет больших объемов потребительского рынка. К тому же, Сбербанк постоянно работает над увеличением количества клиентов, являющихся держателями пластика.

К плюсам такого взаимодействия можно отнести следующие моменты:

• Размещение устройств самообслуживания прямо на крупных предприятиях, являющихся пользователем зарплатного проекта. Нередко банк обеспечивает большие организации еще и кредитными специалистами, которые готовы обслужить сотрудников предприятия без каких-либо очередей.
• Все участники зарплатного проекта имеют банковскую историю. Это позволяет им оформлять в Сбербанке кредиты на выгодных условиях, получать по ним максимально комфортные предложения. Денежные средства можно получить на приобретение собственного жилья, покупку автомобиля, обучение детей, поездку за границу и многое другое.
• Доступ к системам мобильного и интернет-банкинга. Взаимодействие организации с банком происходит посредством Сбербанка Бизнес Онлайн, зарплатный проект в котором можно настраивать, не выходя из офиса. Тут можно отправлять ведомости, составлять и конвертировать отчетность, пересылать сообщения и поручения банку.

Как стать участником программы?

Чтобы стать участником зарплатного проекта, организации необходимо заполнить соответствующий договор, который можно скачать . Заявление заполняется на специальном бланке. Оно содержит довольно много пунктов, по которым правильно вписать информацию можно, воспользовавшись инструкцией для зарплатного проекта Сбербанка, которую можно попросить в любом отделении банка.

Договор содержит типовые условия, что позволяет клиенту избежать дальнейшего согласования действий и подписания множества бумаг. При необходимости можно обсудить ряд пунктов, если клиент с ними не согласен.

Какие документы потребуются для заключения договора?

Кроме заполнения заявления клиенту также необходимо принести в отделение банка ряд документов. Подготовить их лучше заранее. Благо, существует перечень документов в Сбербанк для зарплатного проекта. Выглядит он следующим образом:

1. копии уставных документов организации;
2. справки из налоговой службы и Пенсионного Фонда;
3. специальные карточки с образцами подписей ответственных лиц и работников, которые будут получать зарплату на карточки;
4. личные данные работников (включая ФИО и другие паспортные данные);
5. заявление на присоединение к проекту от каждого сотрудника предприятия.

Если же организация уже обслуживается Сбербанком, то документы по самой организации не потребуются, достаточно будет заполнить заявление.

В случае если организация небольшая, то забирать свои карты каждому работнику нужно самостоятельно. На крупных предприятиях этим занимается отдельный специалист. Он же выдает карты непосредственно самим сотрудникам прямо в стенах своего учреждения.

По зарплатным проектам Сбербанк оформляет карты международных систем VISA и MasterCard. Им присваивается начальный или премиальный уровень, в зависимости от размера самой организации, должности и объема доходов конкретного работника.

Особые условия потребительского кредита для участников зарплатного проекта

Одним из наиболее ощутимых для клиента, получающего зарплату в Сбербанке, преимуществ является доступ к наиболее выгодным тарифным ставкам. Так, работник может рассчитывать на следующие условия:

• сумма кредита – до 3 миллионов рулей;
• длительность договора – до 5 лет.

Конечно, конкретные условия будут во многом зависеть от уровня платежеспособности и некоторых других факторов. Банк производит оценку следующих параметров:

1. уровень зарплаты;
2. стаж на текущей работе;
3. возможность привлечения заемщиков для получения большой суммы средств;
4. наличие залогового имущества;
5. кредитная история;
6. наличие дополнительных источников дохода.

Нельзя не отметить, что еще одним существенным плюсом является то, что обработка заявка производится быстрее, чем обычно. Связано это с тем, что большинство показателей уже есть в базе Сбербанка, а следовательно, они почти сразу могут сделать вывод о платежеспособности заемщика и реальных размерах его дохода, который поступает на счета внутри самого банка.

Нас часто спрашивают, как получить зарплатную карту Сбербанка, и всегда мы говорим «В рамках зарплатного проекта». Сегодня будем расшифровывать этот термин подробно.

Сначала определимся с самим понятием «Зарплатная карта». Как правило, это – обычная дебетовая карта, заказанная организацией у банка на имя сотрудника, предназначенная для перечисления заработной платы, компенсаций, премий, командировочных расходов.

И сразу вопрос: зарплатная карта Сбербанка - какой ? Неужели нельзя использовать свою действующую карту?

Счет для зарплатного проекта обычный расчетный (дебетовый), но иногда банки предлагают к нему небольшой кредитный лимит – . Все карты сотрудников (по зарплатному проекту) пополняются с единого счета организации, на который она переводит общую сумму к выдаче, сопровождаемую списком. Список содержит данные по работникам: ФИО и размер заработной платы. Это позволяет избавить бухгалтерию от необходимости единичных перечислений каждому человеку. Только представьте – сколько суток пришлось бы бухгалтеру переводить выплаты штату, скажем в 20 000 сотрудников?

Именно поэтому крупные организации предпочитают открыть зарплатную карту в Сбербанке в рамках специального проекта и работать по автоматизированной системе.

Естественно, если речь идет о частной компании, где трудится 5-10 человек, проще делать выплаты своими силами через Сбербанк бизнес онлайн. Зарплатный проект и инструкция бухгалтеру не окупятся при таком штате.

Кстати об инструкции. В Сбербанке процедура оформления зарплатного проекта максимально проста, смотрите сами:

Как сделать карту Сбербанка для зарплаты своим сотрудникам:

• Заключить (перечень документов );
• в формате Excel, заполнить его данными сотрудников;
• Экспортировать данные, заверить электронной подписью, передать в Банк.

На протяжении всего срока действия проекта вас будет сопровождать персональный консультант, которым будет лично вручаться каждому сотруднику своя зарплатная карта Сбербанка.

Стоимость обслуживания счета для организации зависит от выбранного тарифа: от 1200 руб./месяц до 6900 руб./месяц.

Открытие же счета бесплатное в рамках действующей акции с 18.08.2015 по 29.02.2016.

Сколько стоит обслуживание зарплатной карты Сбербанка?

Стоимость обслуживания зависит от тарифа, выбранного организацией и типа карты. Как правило, чаще всего компании выбирают Визу Классик или Мастеркард Стандарт с корпоративным тарифом. Максимальная цена обслуживания по таким картам – 700 рублей в год. И кстати, многие крупные компании самостоятельно оплачивают эту сумму за сотрудника.

Корпоративные тарифы предусматривают неплохие условия для работников – начисление процентов на неснижаемый остаток, возможность овердрафта, бесплатный интернет банк и смс-информирование о пополнении счета и пр.

Если же вам не повезло быть сотрудником крупной компании, которая обслуживается по зарплатному проекту, но вы хотите получать зарплату на карту – оформите её сами.

Как оформить зарплатную карту в Сбербанке самостоятельно?

• Выбрать подходящий тариф и ;
• Написать заявление и забрать карту бесплатно через 2 недели;
• Подать в свою организацию реквизиты счета с поручением о переводе з/п на этот счет.

Большинство предприятий сегодня выплачивают своим сотрудникам заработную плату безналичным способом. Это удобно всем. Работодатель таким образом сокращает трудозатраты кассиров и расходы на получение наличных средств в нужной сумме. А работники экономят время на визитах в кассу и получают доступ к различным банковским продуктам на льготных условиях. Зарплатные программы предлагают многие банки, но пионером в этом направлении был и остается Сбер. Рассмотрим подробнее, что такое зарплатный проект Сбербанка и какие выгоды он несет своим участникам.

Как работает зарплатный проект

Механизм выдачи заработной платы с помощью Сбербанка достаточно прост. Работодатель должен перечислить в банк общую сумму средств, подлежащих выплате. После этого он предоставляет в Сбер реестр сотрудников, которым необходимо начислить зарплату, с указанием сумм и номеров их счетов. Данный документ можно принести лично либо отправить в электронном виде через систему «Сбербанк Бизнес Онл@йн». Собственно, на этом работа бухгалтера предприятия заканчивается. Далее банк самостоятельно распределит полученные средства по указанным счетам и зачислит их к нужному времени.

Внимание! Если вы хотите более детально изучить зарплатный проект Сбербанка, инструкция для бухгалтера находится в свободном доступе на сайте этой финансовой организации.

Все необходимое для реализации проекта программное обеспечение сотрудник банка может установить на рабочем месте бухгалтера после заключения договора на обслуживание. Для крупных предприятий Сбер также предоставляет такую услугу, как установка на территории банкомата для сотрудников. Банковские карты выдаются работникам организации также на ее территории, но только в течение первого месяца после подключения к проекту. В дальнейшем сотрудникам придется самостоятельно обращаться в указанное работодателем отделение банка для получения платежного инструмента.

Кто может подключиться к проекту

Какая организация может подключить для своих сотрудников зарплатный проект? Сбербанк для ИП, ООО и иных разновидностей юридических лиц предъявляет одно требование: ежемесячный фонд оплаты труда на предприятии должен составлять 5 000 000 рублей. Если ФОТ организации меньше указанной суммы, доступ к проекту для нее закрыт.

Важно! Для подключения к проекту организации вовсе не обязательно находиться в Сбербанке на расчетно-кассовом обслуживании. Однако клиенты, ведущие через Сбер все финансовые операции, получают неплохую скидку на услуги по перечислению зарплаты.

Проект может использоваться не только предприятиями, но и учебными заведениями – для выплаты стипендий и пособий учащимся. Схема работы, равно как и тарификация услуг, в данном случае не меняются.

Зарплатный проект Сбербанк - стоимость обслуживания

Зарплатный продукт предусматривает два типа тарифов:

1. «Премьер» – при размере ежемесячного ФОТ 5 000 000 рублей.
2. «Первый» – при размере ежемесячного ФОТ 50 000 000 рублей.

В рамках каждого из тарифов банком предоставляется определенный пакет услуг. В случае роста ежемесячного фонда оплаты труда (объема стипендий/пособий), предприятие может подключить дополнительный пакет, соответствующий объему прироста. На каждые 5 000 000 рублей можно подключить еще один пакет «Премьер», а на каждые 50 000 000, соответственно, пакет «Первый». В рамках данных пакетов банк обязуется:

• выпускать для сотрудников организации пластиковые карты и пин-конверты;
• производить перевыпуск карт по окончании их срока годности;
• проверять предоставленные предприятием реестры на корректность информации;
• уведомлять предприятие о допущенных ошибках;
• производить перечисление средств на указанные счета;
• уведомлять предприятие о перечислении средств;
• предоставлять предприятию расшифровку произведенных операций.

Стоимость участия в зарплатном проекте зависит от региона, в котором работает предприятие, количества сотрудников, формы собственности и еще ряда особенностей. Уточнить ее следует в самом Сбербанке, в отделе по работе с юридическими лицами. Если ваша организация ведет расчетно-кассовое обслуживание через Сбер, получить информацию вы сможете у вашего персонального менеджера.

Как подключиться к зарплатному проекту

Чтобы внедрить в своей организации безналичную форму выплаты заработной платы, необходимо, в первую очередь, подать в Сбербанк заявку на подключение к зарплатному проекту. Сделать это можно тремя способами:

• обратиться в отделение банка, занимающееся работой с юридическими лицами;
• связавшись со своим персональным менеджером;
• отправив запрос на сайте.

В последнем случае, на главной странице сайта Сбера выберите в верхнем меню раздел, соответствующий вашей организации («Малому бизнесу» либо «Корпоративным клиентам» ). После перехода в раздел, в нижней части экрана нажмите на ссылку «Зарплатный проект» , и на новой странице нажмите кнопку «Отправить заявку» .

Внимание! Не забудьте перед началом работы с сайтом установить в его шапке регион, в котором работает ваша компания.

В заявке вам необходимо будет указать расположение вашего предприятия, год его основания, численность сотрудников и объем ежемесячного ФОТ. Также нужно будет оставить свои контактные данные (номер телефона или электронную почту) – по ним с вами свяжется представитель банка. Чтобы разговор с ним сразу был более предметным, в комментарии к заявке укажите все вопросы, которые вас интересуют, для этого там предусмотрено специальное поле.

После рассмотрения заявки, с вашим предприятием будет оформлен договор-оферта, в соответствии с которым банк начнет действовать. За вашей организацией будет закреплен персональный представитель, который будет заниматься выдачей карт сотрудникам, инсталляцией необходимого ПО и решением всех возникающих затруднений.

Типы зарплатных карт в Сбербанке

Как известно, существует множество разновидностей пластиковых карт, и почти любую из них может выдать Сбербанк. На зарплатный проект Сбербанка тарифы для юридических лиц во многом зависят от того, какую именно форму платежного инструмента для своих сотрудников выберет организация. В рамках проекта можно оформить следующие виды карт:

• Maestro/Visa Electron;
• Про100 «Стандарт»;
• Master Card Standart/Visa Classic;
• Master Card Gold/Visa Gold;
• Master Card Platinum/Visa Platinum.

У каждой категории карт имеются свои особенности. Так, к Визе Электрон может быть подключено специальное приложение, позволяющее использовать ее как транспортную карту. На дебетовые карты системы ПРО100 устанавливается лимит овердрафта, позволяющий использовать их, при необходимости, как кредитные. Карты Maestro можно оформить в студенческом варианте. И, естественно, у каждой категории карт установлены свои тарифы на обслуживание и лимиты на производимые операции.

Важно! Для сотрудников, пользующихся зарплатными картами, их выпуск и обслуживание остаются бесплатными. Эти расходы берет на себя организация. Во многом из них и складывается стоимость ее участия в зарплатном проекте.

Как видите, нюансов у данного банковского предложения довольно много. Надеемся, мы помогли вам разобраться с некоторыми из них. Для получения более подробных сведений, обратитесь в отдел Сбербанка, занимающийся обслуживанием юридических лиц.

Разработка и реализация зарплатных проектов (ЗП) – одно из направлений работы с корпоративными клиентами.

Сбербанк является пионером в освоении этого финансового пространства, удобного и для банкира, и для потребителя (юридическое лицо). Сегодня на зарплатное обслуживание перешли практически все крупные банки страны. Над проектами работает целый отряд специалистов. Сотрудничество осуществляется строго на договорной основе. Механизм работы проекта заключается в последовательном и регулярном выполнении 3-х шагов:

• Перечисление денежной суммы в объеме месячной заработной платы от компании на счет банка;
• Распределение денег по карточным счетам сотрудников;
• Обеспечение беспрепятственной выдачи наличных или использование зарплатной карты (ЗК), как инструмента для оплаты товаров и услуг.

Лицо, ответственное за начисление зарплаты, выполняет все необходимые расчеты, заполняет реестры, пользуясь современным программным обеспечением (включая разные 1С конфигурации). По договоренности с партнером Сбербанк устанавливает на предприятии ПО, необходимые для реализации ЗП.

Внимание! В 2016 году деятельность Сбербанка в рамках ЗП осуществляется по ускоренной схеме, с использованием платформы «Сбербанк Бизнес Онлайн». На такое взаимодействие перешло уже несколько десятков тысяч юридических лиц. Новая технология позволяет переводить деньги на счета сотрудников в течение 10 минут, при этом бухгалтер предприятия имеет возможность отслеживать поступления в онлайн-режиме.

Преимущества новой технологии:

• Высокая скорость перечисления зарплаты;
• Обеспечение легкого доступа к другим продуктам и сетям, например, Сбербанк Онлайн, Автоплатеж, мобильный банк и пр.;
• Улучшение условий кредитования: чтобы получить кредит, в т.ч., оформить ипотеку, зарплатному клиенту требуется минимум документов, времени. В отношении партнеров Сбербанк применяет иные (льготные) тарифы, назначая низкие процентные ставки.

Инструкция по внедрению

У любого учреждения, уполномоченного реализовывать ЗП, имеется специальный документ – условия предоставления сервисных услуг. Банк предлагает ознакомиться с формулировками условий, после чего в случае согласия организации подписывают двусторонний договор-оферту (на практике – подписывает заявление, где просит о присоединении к проекту и соглашается с договорными условиями). В большинстве случаев банк оставляет за собой право на их изменение или введение новых опций без подписания дополнительного соглашения, но, как показывает практика, они редко расходятся с интересами второй стороны.

• Сбербанк выпускает нужное количество именных ЗК на базе Visa, MasterCard;
• Ответственный менеджер распространяет платежные инструменты среди работников – такой подход практикуется на крупных фирмах. Сотрудникам небольших предприятий предлагают самим отправиться в отделение Сбербанка с целью подписания договора на получение пластика.

ЗК может иметь любой уровень – от начального до премиального. Выбор образца остается на усмотрение банка и зависит от ряда субъективных факторов (от предполагаемой зарплаты работника, должности, деятельности компании, ее масштаба и пр.). После подписания договора клиент передает банку документы со сведениями о сотрудниках, включая копии паспортов. На выпуск ЗК отводится около 10-ти рабочих дней.

Условия и тарифы

На обслуживание/выпуск ЗК, а также на другие операции, выполняемые с их помощью, устанавливают льготные тарифы. Например:

• Не нужно оплачивать выпуск, годовое обслуживание пластика;
• Снять деньги в банкоматах, находящихся на территории обслуживающего отделения, предлагается бесплатно (оплатить комиссию придется, если превышен суточный лимит на снятие наличных);
• Несмотря на то, что это не кредитная карта, на нее устанавливают лимит овердрафта с переплатой 20% (ставка за пользование) и 40% (штрафная ставка за просрочку);
• Суточный лимит устанавливается с учетом категории ЗК, соответственно, если предполагаете снимать больше – закажите пластик на уровень выше. С продукта начального уровня бесплатно в сутки можно снять до 50 тыс. руб., тогда как для «платиновых»максимальная планка поднята до 1 млн руб.

Сверхлимита снимать наличность можно, но на сумму, на которую вы превысили установленный уровень, будет начислена комиссия. Сбербанк может предложить организации уникальный тарифный план, в рамках которого расчетно-кассовое обслуживание и другие опции ЗП будут рассчитываться по льготным тарифам. Предложение платное, стоимость тарифного плана – примерно 3,5 тыс. руб. в месяц (могут быть незначительные расхождения при установлении оплаты для компаний в разных регионах).

Узнайте о тарифах, установленных на вашу ЗК, перейдя по ссылке .

Вопрос-ответ: полезная информация о зарплатных проектах

1. За какие опции зарплатного договора платят участники проекта?

Руководитель оплачивает выпуск карты, ее годовое обслуживание по льготному тарифу, поскольку в рамках единого договора приходится приобретать сотни, а иногда и сотни тысяч платежных инструментов. Еще один платеж – за распределение банком средств по счетам сотрудников.

2. Какими путями передают в Сбербанк электронные ведомости?

Передача электронных реестров происходит через систему «Сбербанк Бизнес-Онлайн» и возможна следующими способами:

• Почтовым сообщением с файловым вложением и электронной подписью SberSign;
• Посредством функционала «Зарплатный проект»: либо с помощью создания реестра в системе Сбербанк Онлайн, либо импортируя реестр, созданный самостоятельно с использованием 1С.

3. Какое предприятие может претендовать на участие в ЗП?

В главный банк России может обратиться любая организация, официально выплачивающая зарплату. Сегодня приоритеты изменились: если ранее банкам было не интересно сотрудничать с небольшими фирмами и расчет был сделан на крупные холдинги, то теперь участвовать в ЗП и извлекать из сотрудничества выгоду может любое предприятие, имеющее в штате не более сотни работников.

4. Что делать с ЗК после увольнения?

Можно ее сдать, обратившись в специальный отдел выпустившей ее организации, или продолжать пользоваться. Только придется обратиться в банк и поменять тарифный план с зарплатного на стандартный, ведь оплачивать обслуживание теперь будет держатель пластика, а не работодатель.

Кстати, если вы не желаете получать зарплату на карту Сбербанка, нужно сказать об этом работодателю. Руководитель не может навязывать свои правила выплаты денег физическим лицам – это решает сам работник (№197-ФЗ, ст.131, ТК России). С другой стороны, вы ничего не теряете, а напротив приобретаете за счет участия в ЗП. У вас в руках – удобный платежный инструмент, за который не нужно платить. Отзывы людей-участников ЗП всюду положительные. Вы можете пользоваться овердрафтом или оформлять крупные кредиты за сутки, не боясь получить отказ. Вы – привилегированный клиент банка, а это открывает доступ ко многим инструментам, которые закрыты для «людей с улицы».